インフルエンサーが紹介している高配当株に投資しても大丈夫？投資しようとしている株が優良銘柄か見分けられるようになろう！【IR BANKを使ってみよう！】

Aさん

投資雑誌とかSNSで投資インフルエンサーが紹介していた高配当銘柄に投資しようと思うんだけど、どう？

SNSや投資雑誌では

• 配当利回り６%越えの超高配当株
• ２万円のQUOカードが株主優待の銘柄（優待利回り８%とかある）

そんな一見おいしそうな銘柄を投資インフルエンサーが紹介していることがあります。

しかし、一口に高配当株と言っても、配当利回り（優待）だけを見て投資判断すると、痛い目を見ます。

見かけ上は高配当に見えても、そこには何らかの落とし穴が潜む罠銘柄である可能性もあります。

例えば、儲かった年は配当金をたくさん出すけれど、赤字の時は配当金を出さなかったり、大幅に減らしたりなど。

また、企業から配当金を減らす発表が出たと同時に株価も下落し、配当金も無くなって、含み損まで抱える結果になることも・・・。

Aさん

泣きっ面にハチ！そんな罠銘柄にひっかかりたくない！

そこで今回は、そんな罠銘柄を避ける方法。

優良高配当株の探し方を解説していきます！

この記事は・・・

• 高配当株投資歴７年（配当金LOVE）
• 年間配当金３０万円
• 日商簿記２級
• FP２級

きく

上記のプロフィールをもつ私、きくが書いています！

まず結論から

以下、解説していきます！

IR BANKのWEBサイトはこちら

IR BANKとは？

IR BANKとは、企業情報、IR情報、財務情報などを無料で提供してくれているとても優良なWEBサイトです！

過去十数年分をわかりやすくグラフで一覧にしてくれているので、企業が定期的に出す決算情報の見方がよくわからないという人もとっつきやすいです。

パソコンだけでなく、スマートフォンからもアクセスして見ることができます！

今回は、スマホ画面のスクリーンショット画像を載せながら解説していきます！

きく

今回はそんなIR BANKを使って優良高配当銘柄かどうかを判断する方法をか解説していくよ！

銘柄名を入力（伊藤忠商事を例に）

まずは、気になっている銘柄を上の方にある検索窓に打ち込んでいきます！

きく

「伊藤忠商事」と打ち込んでみました！

「決算まとめ」にアクセス

きく

次に画面を下にスクロール！「決算まとめ」をタップ！

安定して儲かってるか見る

きく

いわゆる「収益性」を確認します！

各指標が伸びているか見ます。

特に以下のような基準をもって稼ぐ力があるか判断します。

• 収益（売り上げ）が増加傾向か
• EPS（１株あたり純利益）も向上しているか
• ROEが８%以上あるか（１０%超えてれば優良）

伊藤忠商事は、収益が毎年増加しており、EPSも順調に伸びています。さらにROEも１０%を余裕で超えています。

きく

稼ぐ力は合格ライン！

たくさんお金をもってるか見る

きく

キャッシュは企業にとって体力そのもの！株主（自己）資本比率が高ければそう簡単には潰れません！

ここでは以下をチェックします！

• 総資産は伸びているか
• 株主資本比率（自己資本比率）は低すぎないか

株主資本比率は３０%以上は欲しいところ。

６０%以上あれば優等生です！

きく

伊藤忠商事は、まあ合格！

本業で稼げてるか見る

Aさん

「本業で」ってどうゆうこと？

企業の儲けは本業（トヨタ自動車なら自動車販売とか）以外にも

• 金融サービス（クレカの手数料収入、お金を貸した金利）
• 所有する不動産からの収入

などなど、多岐にわたり収入を得ています。

「本業」でしっかり稼げているということは、その企業の強みを発揮できているということ。つまり実力を表しています。

だからこそ、「本業」で稼げていることを私は重視しています。

きく

本業で稼げているかは「営業CF（キャッシュフロー）」を見ます！

営業キャッシュフローがしっかりプラスになっており、尚且つ右肩上がりに成長しています。

とても理想的な形です！

営業キャッシュフローは・・・

• １５年程度はプラス維持（まあ合格）
• １５年で右肩上がり（優秀！）

きく

伊藤忠商事の本業で稼ぐ力は凄まじいですね！

Aさん

投資CFと財務CFがマイナスになってるんですけど、そこは大丈夫なんですか？

投資CFのマイナスについては、問題ありません。

むしろ企業として健全な状態とすら言えます。

投資CFがマイナスということは、儲けたお金を設備等に投資し、成長をねらっているのです。

財務CFのマイナスについても、マイナスで問題ありません。

• 借入金等をしっかり返済するため
• 株主に配当金を出した

などの支出が、借入金等の収入を上回っているというだけですので、マイナスの状態でも企業としてはむしろ健全な状態であることがほとんどです！

配当金について見る

配当金の実績について

きく

過去の配当金履歴を確認しよう！「一株配当」に注目！

伊藤忠商事は２０１３年に配当を減らしていますが、それ以降は着実に配当金を増やし続けています。

もし、２０１６年に伊藤忠商事に投資をしていたら、配当金は１０年で約４倍に増えています！

きく

株主に報いようとする姿勢が素晴らしいですね！

ここでの基準は・・・

• 直近１０年で増配傾向か（まあよい）
• １５年くらい減配・無配になってないか（優良）
• １５年くらい増配し続けているか（最高）

という感じで評価しています！

配当金をこれからも安定して出せそうか

きく

配当性向を確認しよう！

配当性向とは、企業が稼いだ利益のうち、どのくらいの割合を配当金として株主に還元しているかを示すものです！

配当性向が８０%を超えるような数値になってくると、配当として株主に還元する余裕がなくなってきていると見ることができます。

ですので、配当性向が３０%から、高くても６０%くらいが配当に還元する余裕があってちょうどいいかなって感じです！

結論！伊藤忠商事は・・・

きく

伊藤忠商事は優良銘柄です！相場全体が下落して連れ安したら仕込みたい！

収益性が高く、財務もそこそこ！株主還元姿勢がよく、株価が下落して配当利回りが高まってきたら是非欲しい銘柄です！

まとめ

数字を確認する大切さ

投資という行為は、誰に何と言われようと全てが自己責任です。

投資インフルエンサーがおすすめしていたからという理由で、何も自分で確かめることなく購入し、失敗してもそれは全て自分の責任になります。

過去の収益や配当実績が良いからと言って、未来永劫それが続くとは限りません。

しかし、過去の数字を確認することで大ハズレを引く確率はグンと下げられるはずです。

実際に手を動かして優良銘柄か確かめてみよう

きく

以下の銘柄をIR BANKで検索して、優良銘柄か確かめてみよう！

• あおぞら銀行（8304）
• 沖縄セルラー電話(9436)
• 商船三井（9104）
• 曙ブレーキ(7238)
• 積水ハウス(1928)

IR BANKはこちら

銘柄検索→「決算まとめ」から各銘柄を確認してみてください！

この５つの中で私が投資するに値する優良銘柄は２つです！是非、実際にIR BANKを使って確かめてみてください！

あさみ

優良企業かどうかを見分けるならIR BANK！

買い時を判断するのはマネックス証券の銘柄スカウターが便利です！

興味がある方は以下のバナーから口座開設ができます！

※当記事は、投資における個別銘柄への投資を推奨する意図はございません。投資に関する意思決定は、ご自身の判断と責任において行われるようお願いいたします。本サイトの情報に基づいて被ったいかなる損害についても、当方は一切の責任を負いかねます。

きく

FP2級・日商簿記2級
事務室.comライター

事務室.comライターのきくです。
２級FP技能士・日商簿記２級もってます。
調べるの大好き。現実世界で金融の知識ひけらかすとドン引きされるので、ひっそりとブログ書いてます。 当サイトは個人事業を営む妻のHPですが、私は事業のお手伝いさんとして無償でこの記事を書いてます。