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投資

優良ファンド「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」について解説!つみたてNISAのファンド選びに困ったらコレ!

きく
あさみ
あさみ

資産運用をはじめてみたいんだけど、どんなものを買えばいいのかわからない・・・。

きく
きく

こんにちは!きくです!

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

を選ぶといいかもね!

今回は、資産運用初心者に向けて、

私も実際に投資をしている優良ファンド

「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」

(イーマキシス スリム べいこくかぶしき エスアンドピーごひゃく)

の魅力を紹介していきます。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)って、名前が長いので、この記事では

スリム米国」と略させていただきます。

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どんなファンド?

株式インデックスファンド

スリム米国は、

アメリカの株価指数であるS&P500に連動することを目指したインデックスファンドです。

2018年に誕生したファンドで、発売当初から低コストで人気があります。

2023年8月時点で、純資産総額が2兆円を超えています。

運用会社は三菱UFJ国際投信株式会社です。

尚、購入できる証券口座は

  • 楽天証券
  • SBI証券
  • マネックス証券
  • auカブコム証券

など、主要ネット証券であれば購入可能です。

ファンドの中身は?

組み入れ構成銘柄は以下のようになっています。

銘柄業種組み入れ比率
アップルテクノロジー7.0%
マイクロソフトソフトウェア6.1%
アマゾン小売3.3%
アルファベット クラスA(グーグル)メディア2.1%
アルファベット クラスC(グーグル)メディア2.0%
メタ・プラットフォームズメディア1.9%
テスラ自動車1.8%
バークシャー・ハサウェイ各種金融1.5%
エヌビディア半導体1.5%
ジョンソン・アンド・ジョンソン医薬品1.2%
きく
きく

聞いたことがある有名企業が名を連ねているね!

経費率が激安

eMAXIS Slimシリーズは、

「業界最低水準の運用コストを、将来にわたってめざし続ける」

という方針を掲げており、実際に各種手数料は激安です。

購入時手数料なし
信託財産留保額なし
信託報酬0.09372%(年率・税込)

数ある投資信託の中には

  • 購入時手数料2%
  • 信託報酬3%
  • 最低購入価格10万円〜

みたいなファンドも存在します。

10万円分買った瞬間に2000円手数料引かれて

毎年信託報酬で3000円もってかれる。みたいな。

そういったファンドと比較すると、

信託報酬0.09372%というのは、

とてもコストが安く、資産形成の強い味方となってくれるはずです。

どのくらい儲かるの?

S&P500は、長い歴史の中で上下動を繰り返しながら、右肩上がりに成長してきました。

2023年7月末時点のデータでのリターンは以下のようになっています。(円建てで計算)

年数リターン(年率)
5年17.4%
10年16.5%
20年10.6%
30年10.9%
(出典:my INDEX)

脅威のリターンです。

仮に、

  • 年率10%
  • 月3万円
  • 20年積立

したら、以下のようなシミュレーションになりました。

きく
きく

元本720万円が、約2300万円になってる・・・!

あくまで期待リターンの話ではありますが、S&P500のポテンシャルの高さがわかっていただけたかと思います。

あさみ
あさみ

一時騒がれていた「2000万円問題」はこれで解決ね。

特に、直近過去10年は、アメリカ絶好調だったので、リターンがとても高いです。

仮に、もし10年前にS&P500に100万円投資していたら、

今頃460万円になっている計算になります。

期待リターンを見積もる際は、大体7%くらいを目安にするといいかもしれませんね!

「S&P500」についてザックリ知ろう!

S&P500は、歴史あるアメリカの株価指数の1つです。

日本では、たまにニュースで

「日経平均株価」

「TOPIX」

なんて言葉を聞くことがあるかもしれないけど、

そのアメリカ版みたいなもんです。

世界最強の株価指数

アメリカは世界経済の中心であり、

S&P500は、アメリカの大型企業約500社で構成されています。

1920年ころに誕生した指数なのですが、世界恐慌やリーマンショック、コロナショックなど、数々の大暴落を乗り越えて、右肩上がりに力強い成長を続ける世界最強の株価指数なのです。

(引用:Googleファイナンス)

1983年に163ポイントだったS&P500は、右肩上がりに上昇し、

2023年8月現在、4369ポイントまで上昇しています。

ちなみに、黄色い線は日経平均株価指数です。(まるで地を這うよう・・・)

また

  • アメリカは先進国の中で数少ない人口増加国である。
  • 財務健全で時価総額が大きい企業しかS&P500に採用されない。
  • 利益の出ない会社は除外され、新陳代謝が起こる。
  • アメリカはイノベーションが起こりやすい。

などなど、様々な面から見て、

S&P500は世界最強の株価指数なのです。

リスクはないの?

株式ファンドなのでリスクは大きめ

株式は基本的にリスク高めの資産です。

コロナショックのような大暴落をくらえば、

ー40%くらい資産が減ることもあるでしょう。

しかし、過去のどんな大暴落からもS&P500は復活してきた実績がありますので

  • 長期保有
  • 継続積立

することでリスクを低減していくと良いと思います。

アメリカのみへの投資となる

スリム米国への投資は、

アメリカ一国のみへの投資となります。

そのため、

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)

など、全世界型株式ファンドと比較すると、

分散性は劣ると言えるでしょう。

きく
きく

直近10年くらいは、全世界株式ファンドに投資するより、S&P500だけに投資してた方がリターンが高かったんですよ。

だから、全世界にするかS&P500にするかは迷いますね。

直近10年のリターンを比較すると・・・

・eMAXIS Slim全世界株式は年率13.5%

・S&P500は年率16.5%

となっています。アメリカ強し・・・

まとめ

今回はeMAXIS Slim米国株式(S&P500)について紹介しました。

みなさんのお役に立てれば幸いです。

まとめ

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は、世界最強の指数であるS&P500連動するコスト激安の超優良ファンドである。

きく
きく

信託報酬0.09372%の安さと高い成長力が魅力です。

それでは、失礼します!

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きく
きく
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事務室.comライターのきくです。
個人事業を営む妻の事務室から発信しています。
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